“小额贷款”牵出特大电信诈骗案

佚名

2018-04-16 19:45 来源:中金网
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四个月前,急于用钱的张先生接到一个自称小额贷款公司职员的电话,他信以为真,结果贷款不仅没办下来,近4000元的“手续费”也打了水漂。灵璧警方循线追查,远赴重庆,打掉一个以办理小额贷款为幌子实施网络诈骗的犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人13名,缴获作案电脑14台等作案工具。4月10日,涉案嫌疑人被灵璧警方提请检察机关批准逮捕。

办不下来的“小额贷款”

“你好,我们是XX小额贷款公司,无抵押,手续简单,只交手续费……”去年12月13日下午1时许,灵璧的张先生接到一名自称是某小额贷款公司职工的男子打来的电话。当时,手头紧张急于用钱的张先生正在为钱发愁。对方“及时”打来的电话让他有所心动,于是抱着试试看的心理主动通过微信加对方为好友。

对方称张先生可以办理5万元的贷款,但是需要手续费996元钱。张先生遂按照要求扫了对方发来的二维码,汇去了手续费。事情过了3天,贷款迟迟还未办下来,这让张先生心里多少有些着急。他联系对方后,得到的答复是:目前公司办理贷款人数太多,需要等待。不过,对方提个建议,按照张先生的情况,他可以多交手续费升级为公司VIP用户,贷款额度自然“水涨船高”,可以贷到15万。张先生信以为真,又分两次通过微信给对方转账2000多元。

转款成功后,张先生满心喜悦等待着对方“放款”,不料却被对方“拉黑”。直到这时,张先生才发现自己上当受骗了。2018年1月5日,张先生到灵璧县公安局渔沟责任区刑警队报了案。

13名犯罪嫌疑人重庆落网

侵财案件,关乎群众切身利益。随后,灵璧县公安局第一时间成立专案组,组织刑侦大队、网安大队、大路派出所共10余名警力,集中力量开展各项侦查工作。

经过三个多月的艰苦侦查排摸,综合运用各种侦查手段,专案组在掌握大量证据的同时,发现该诈骗犯罪团伙隐匿在重庆市。

3月15日,灵璧县公安局派出刑侦、网安、派出所精干力量迅速赶赴重庆,在当地警方的全力配合下,经过七天六夜的连续奋战,发现该诈骗团伙藏匿于该市江北区某写字楼内,一个以重庆籍犯罪嫌疑人刘某为首的诈骗团伙浮出水面。3月22日,专案组对该团伙盘踞窝点进行突击抓捕,当场抓获犯罪嫌疑人13名,扣缴作案电脑14台,手机等作案工具若干。为确保安全押解,灵璧警方派出特警增援。3月28日,13名犯罪嫌疑人被成功安全押解回灵璧。

经审讯,犯罪嫌疑人刘某等人自去年10月以来,通过非法购买个人信息、招募工作人员,以办理小额贷款为名实施电信诈骗的行为供认不讳。为作案方便,刘某专门在相距不远的两个居民小区租了两套住房供“员工”住宿,还在江北区某写字楼租了上下两层办公用房,专门用于作案。公司实行上下班制,周末还有轮休。对于初来乍到的成员,还有教练手把手传授“秘笈”。团伙成员的任务就是按照固定套路,每人每天拨打500-1000个不等电话,诱骗受害人上钩。经警方初步核实,全国范围内多达200余名被害人被骗,涉案金额70余万元。

网贷门槛低更需谨慎

据了解,张先生遭遇的网络诈骗“手法”,在近段时间以来较为多发。所谓小额贷款诈骗,是骗子抓住人们急于用钱的心理,抛出无抵押贷款幌子,通过打电话、发送短信或网上发布虚假信息“海选”受害人。受害人与其联系后,犯罪嫌疑人往往以先收手续费再放款为理由骗取钱财。由于被骗数额不多,不少受害人选择忍气吞声。

警方提醒广大市民:无论是在哪一个金融平台上申请贷款,所有正规的单位都不会在放贷之前,提前收取任何费用,牢记这一点,就可以避免90%的骗局。一旦被骗,请及时报警。 任清尚 程杰

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